Recensione del broker Swissquote

Swissquote è sicuro?

Sì, Swissquote mantiene la regolamentazione di alcuni dei migliori regolatori del mondo, tra cui CySEC nell’UE, ed è un broker sicuro per i trader italiani con cui fare trading.

Regolamentazione CySec: Swissquote Group Holding è stata fondata nel 1996 e ha sede in Svizzera. I residenti in Italia, tuttavia, potranno operare con la controllata Swissquote Capital Markets Ltd, autorizzata e regolamentata nell’UE dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). In qualità di autorità di regolamentazione di alto livello, Swissquote è tenuta a rispettare elevati standard etici, di sicurezza e di trasparenza.

Caratteristiche di sicurezza: 

• Tutti i fondi dei clienti sono separati dal capitale operativo di Swissquote. 
• Swissquote offre a tutti i clienti una protezione contro il saldo negativo. 
• In caso di liquidazione della società, i trader ricevono fino a 20.000 euro di protezione dell’investitore per ogni account.
• Come richiesto dall’UE, Swissquote limita la leva finanziaria offerta ai trader, limitandola a 30:1.

Dettagli sull’azienda:

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Strumenti di trading Swissquote

Swissquote offre una delle più grandi offerte di asset finanziari al mondo, con oltre 3.000.000 di strumenti sui suoi libri. Tuttavia, la divisione Forex e CFD è più limitata ma ha ancora una gamma molto più ampia rispetto alla maggior parte degli altri broker.

Elenco completo degli strumenti:

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• Coppie Forex: Con oltre 80 coppie Forex da negoziare, tra cui major, minor ed exotic, l’offerta di Swissquote è sostanziale rispetto ad altri broker.
• Metalli preziosi: Rispetto ad altri broker, Swissquote offre un’ampia selezione di metalli, tra cui metalli preziosi, incroci di argento e oro sia con l’EUR che con l’USD e futures su palladio e platino. 
• Indici: Swissquote offre una gamma più ampia di indici rispetto ad altri broker, consentendo il trading su indici azionari europei e americani, nonché su quelli giapponesi.
• CFD su azioni: Swissquote offre CFD su azioni delle principali borse, tra cui quelle di Stati Uniti, Gran Bretagna, Germania, Francia e Svizzera.
• Materie prime: i futures sulle materie prime disponibili per il trading includono energie come petrolio, gas naturale e gasolio per riscaldamento.
• Obbligazioni: Swissquote offre trading di CFD sui tre titoli obbligazionari più popolari al mondo: Gilts, Bunds e T-Bonds statunitensi.

Nel complesso, Swissquote offre una gamma media di attività negoziabili rispetto ad altri broker, ma una gamma più ampia di coppie di valute.  

Account e commissioni di trading

Swissquote offre quattro diversi account, che è leggermente superiore alla media del settore. Gli account sono più adatti per i commercianti professionisti.

Commissioni di trading: le commissioni di trading di Swissquote sono medie rispetto ad altri broker, ma i suoi requisiti minimi di deposito sono elevati.

I costi di trading degli account Premium e Prime sono inclusi nello spread, mentre gli account Elite e Professional offrono spread più stretti in cambio di una commissione per lotto. Il deposito minimo dell’account Premium parte da 1000 euro, quello dell’account Prime da 5000 euro e quello dell’account Elite da 10.000 euro, rendendoli più adatti ai trader esperti. Per aprire un conto professionale, il deposito minimo è di 10 000 EUR, ma gli operatori dovranno soddisfare determinati criteri di idoneità per qualificarsi.

Costi di trading dell’account: 

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Come puoi vedere dalla tabella qui sopra, i costi di trading degli account Elite e Professional sono inferiori a quelli degli account Premium e Prime, ma hanno requisiti di deposito minimo molto più elevati. Ma in ogni caso, questi costi di trading rappresentano un’offerta non competitiva.   

Account Premium: gli account Premium di Swissquote prevedono un deposito minimo di 1000 euro e iniziano con spread a partire da 1,3 pip o 13 USD per lotto standard, un costo superiore a quello degli account entry-level di altri broker.

Account Prime: Con un deposito minimo di 5 000 EUR, spread a partire da 1,0 pip  (EUR/USD) o 10 USD per lotto, queste commissioni di negoziazione sono elevate, considerando il requisito minimo di deposito.

Account Elite: l’account Elite richiede un deposito minimo di 10.000 euro, il che lo rende fuori dalla portata della maggior parte dei trader. Gli spread partono da 0,0 pip (EUR/USD) e viene addebitata una commissione di 1,5 USD per lotto per lato. Le commissioni di trading su questo account sono medie rispetto a broker simili del settore. 

Account Professional: i trader più esperti hanno la possibilità di aprire un account Professional, con leva fino a 400:1. I trader professionisti dovrebbero essere consapevoli che perderanno alcune delle protezioni offerte loro dalla FCA. Per qualificarsi per un account Professional, i trader devono soddisfare almeno due dei seguenti criteri:

• Aver negoziato derivati (CFD, Forex, Spreadbets of Futures) di dimensioni significative su una frequenza media di 10 volte al trimestre negli ultimi quattro trimestri.
• Possedere un portafoglio di liquidità e investimenti del valore di almeno 500 000 EUR.
• Aver lavorato per almeno un anno nel settore finanziario in una posizione professionale che richiede la conoscenza del trading di derivati.

Versamenti e prelievi

Swissquote offre un numero limitato di metodi di pagamento rispetto ad altri broker, ma non vengono addebitate commissioni per depositi o prelievi. 

Swissquote è un broker ben regolamentato che garantisce il rispetto di tutte le norme e i regolamenti antiriciclaggio e, pertanto, tutti i prelievi vengono restituiti alla fonte del deposito. 

Valute di deposito accettate: Swissquote consente ai trader di scegliere tra nove valute di base, tra cui EUR, EUR, USD, CHF, PLN, HUF, CZK, AUD e JPY. Poiché stavamo depositando euro dal nostro conto bancario con sede in Italia al nostro account di trading in euro, non ci è stata addebitata alcuna commissione di conversione della valuta.

Metodi di finanziamento: le opzioni del metodo di finanziamento Swissquote consistono in bonifici bancari o carte di credito (Visa/Mastercard).

Di seguito è riportato un elenco completo delle opzioni di pagamento e dei tempi di prelievo:

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Piattaforme di trading mobile di Swissquote

Abbiamo scoperto che il supporto mobile di Swissquote è superiore a quello di altri broker simili. Tutte le piattaforme di trading supportate da Swissquote sono disponibili anche per il download da dispositivi mobili e tablet, consentendo ai trader di tenere traccia delle posizioni aperte anche in mobilità.

App Advanced Trader

Advanced Trader è l’app mobile di punta di Swissquote. Un’app di trading ben progettata, Advanced Trader è più personalizzabile di molte altre app di trading e viene fornita con una gamma di tipi di ordini avanzati come OCO, If Done e If Done/OCO. 

Funzionalità dell’app Advanced Trader: 

• 27 indicatori: inclusi MACD, Stochastic e RSI
• 17 sovrapposizioni: Tra cui Bollinger Bands, Ichimoku e Parabolic SAR
• Notizie integrate in tempo reale da Dow Jones e Swissquote
• Video didattici in-app
• ePortal per gestire i conti ed effettuare depositi e prelievi.

L’app Advanced Trader si integra perfettamente con la versione desktop ed è disponibile su tutti i dispositivi iOS e Android.

MetaTrader 4 e MetaTrader 5

MT4 e MT5 sono disponibili sia per Android che per iOS tramite Swissquote. Sebbene vi sia una funzionalità leggermente limitata rispetto alle versioni desktop delle piattaforme, con tempi ridotti e meno opzioni di creazione di grafici, i trader avranno ancora accesso all’analisi con indicatori tecnici, oggetti grafici e una serie completa di ordini di trading. 

Altre piattaforme di trading

Swissquote offre una vasta gamma di piattaforme di trading, tra cui MT4, MT5 e la propria piattaforma Advanced Trader powered by TradingView. 

Advanced Trader

La piattaforma Advanced Trader di Swissquote è stata creata in collaborazione con TradingView, la più potente piattaforma di creazione di grafici disponibile per i clienti al dettaglio. I clienti avranno accesso a oltre 50 strumenti di disegno tecnico, oltre 80 indicatori tecnici e un layout sincronizzato per più grafici. 

Advanced Trader fornisce anche tipi di ordini complessi come OCO oltre ai tipi di ordini tradizionali che non sono disponibili su altre piattaforme. Offre anche una varietà di strumenti fai-da-te che consentono ai trader di personalizzare il proprio layout con grafici, strumenti di disegno e indicatori personalizzati.

La piattaforma Advanced Trader si sincronizza perfettamente con l’app Advanced Trader, sebbene l’app abbia funzionalità limitate rispetto alla piattaforma desktop.

MT4 

La piattaforma MetaTrader 4 (MT4) è il terminale di trading Forex online più popolare al mondo. Ha un’interfaccia semplice ed è considerato facile da usare per i principianti e gli operatori esperti.  È inoltre ampiamente riconosciuta per la velocità di esecuzione, la gamma di tool grafici, il trading algoritmico e la personalizzazione. Tuttavia, sono disponibili solo gli ordini di base, come Market, Limit, Stop e Trailing Stop.

MT5 

MT5 è la versione più recente di MT4 ed è disponibile anche su Swissquote. Ti consigliamo di utilizzare MT5 se stai cercando una piattaforma di trading più potente e veloce quando si tratta di funzionalità di back-testing per algoritmi di trading automatizzati. Inoltre, i trader preferiscono MT5 per la sua profondità di visualizzazione del mercato, gli indicatori tecnici aggiuntivi e tool analitici.

Panoramica della piattaforma:

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Broker

Scelta della piattaforma

Copy Trading

Piattaforme

Swissquote

4.5/ 5

Sì

MT4

MT5

AdvancedTrader

FxPro

5/ 5

Sì

MT4

MT5

cTrader

FxProEdge

FXCM

4.5/ 5

Sì

MT4

TradeStation

Aprire un account

Il processo di apertura dell’account di Swissquote è completamente digitale, ma i clienti potrebbero subire lunghi tempi di attesa.  

Tutti i residenti italiani hanno diritto ad aprire un account presso Swissquote, purché soddisfino i seguenti requisiti minimi di deposito:

• Account Premium: 1 000 EUR
• Account Prime: 5 000 EUR
• Account Elite: 10 000 EUR

Swissquote offre account sia aziendali che individuali. Ai fini di questa revisione, illustreremo il processo per l’apertura di un account individuale:

1. Dalla homepage di Swissquote, dovrai cliccare sul pulsante “Apri il tuo account”, dove sarai indirizzato a registrare un account con nome, indirizzo e-mail, numero di telefono e paese di residenza.  
2. Il modulo di registrazione di Swissquote richiede ai trader di inserire i propri dati personali, tra cui l’indirizzo fisico, la data di nascita e il numero di carta d’identità. 
3. Successivamente, i trader devono compilare i loro dettagli finanziari, lo stato occupazionale e le conoscenze di trading.  
4. I trader dovranno quindi scegliere la loro piattaforma di trading preferita (Advanced Trader, MT4 o MT5), scegliere il tipo di account e la valuta dell’account.  

La verifica di solito richiede meno di 24 ore e Swissquote avrà bisogno di quanto segue:

• Prova di identificazione –Swissquote accetta tutti i documenti di identificazione rilasciati dal governo come passaporti, carte d’identità nazionali, patenti di guida o altri documenti d’identità rilasciati dal governo.
• Prova di indirizzo – Il documento di prova di residenza/indirizzo deve essere emesso a nome del titolare dell’account negli ultimi 6 mesi e deve contenere il nome completo del trader, l’indirizzo di residenza attuale, la data di emissione e l’autorità emittente. 

Il processo di apertura dell’account di Swissquote è completamente digitale, ma i clienti potrebbero subire lunghi tempi di attesa.

Strumenti di ricerca e trading di Swissquote

Swissquote offre un’eccellente gamma di strumenti di trading rispetto ad altri broker simili. Swissquote offriva una vasta gamma di materiali di analisi di mercato, ma questi non sono più disponibili. 

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Broker

Calendario economico

Autochartist

Trading Central

Trading View

VPS gratuito

Swissquote

No

Sì

Sì

No

No

FxPro

Sì

No

Sì

No

Sì

FXCM

Sì

No

No

Sì

Sì

Swissquote offre una serie di strumenti premium, tra cui Autochartist, MetaTrader Master Edition e Trading Central. Questi strumenti aiutano i trader a trovare opportunità di trading analizzando i mercati alla ricerca di modelli.

Autochartist

Autochartist è un potente strumento per i trader che trascorrono attivamente del tempo alla ricerca di opportunità di trading e modelli di trading tecnici. Autochartist scansiona continuamente il mercato alla ricerca di modelli e invia avvisi basati su tre principali opzioni di analisi tecnica: modelli di grafici regolari, modelli di Fibonacci e livelli chiave.

Metatrader Master Edition

L’ultima evoluzione della piattaforma MT4/MT5, MetaTrader Master Edition vanta 12 strumenti avanzati e 15 nuovi indicatori. Fornisce una matrice di correlazione che aiuta i trader a gestire il rischio di portafoglio e la funzionalità stealth order che consente ai trader di chiudere tutte le posizioni contemporaneamente. Consente inoltre ai trader di accedere a tutte le attività sul conto di trading su un singolo terminale.

Trading Central

Uno strumento di terze parti, Trading Central consente ai trader di costruire strategie di trading all’interno delle piattaforme MT4 e MT5 e identificare le opportunità in tempo reale. In combinazione con il Daily Market Report di Trading Central, consente ai trader di prendere decisioni di trading basate su analisi esperte.  Visualizza previsioni, commenti e livelli chiave, oltre ad aiutare i trader a identificare importanti cambiamenti nelle linee di offerta e domanda per determinare quando entrare/uscire dal mercato.

Il materiale didattico di Swissquote

I materiali didattici di Swissquote sono adeguati ma non buoni come i migliori broker in questo settore. 

• Corsi per principianti – Corsi online su misura per principianti, con oltre 20 video per un totale di 1,5 ore per aiutare i clienti a familiarizzare con il settore del forex trading.
• Webinar – I webinar sono tenuti da professionisti della finanza per aiutare ad approfondire la conoscenza su mercati specifici, prodotti o strumenti avanzati sulle piattaforme.
• Glossario di trading – Un elenco completo di termini e definizioni relativi ai mercati finanziari per aiutare i clienti a comprendere la terminologia utilizzata nel trading.

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Broker

Corso per principianti

Corso avanzato

Formazione ben strutturata

Qualità della formazione

Webinar

Swissquote

Sì

No

Sì

Media

Sì

FxPro

Sì

No

Sì

Media

Sì

FXCM

Sì

No

Sì

Media

Sì

Servizio Clienti

Abbiamo riscontrato che il servizio clienti di Swissquote è nella media rispetto ad altri broker simili.

Swissquote offre assistenza via telefono, e-mail e live chat. Quando li abbiamo contattati tramite la loro live chat, c’era un agente disponibile immediatamente. Tuttavia, il tempo di risposta per le nostre domande è stato un po’ lento, ma comunque in modo corretto ed educato.

Swissquote offre un’assistenza telefonica generale dalle 08:00 alle 18:00 (CET) dal lunedì al venerdì, e un supporto FX Trading Desk esclusivamente per i clienti che effettuano ordini FX 24 ore su 24 (domenica 23.00 – venerdì 23.00).

Regolamentazione 

Regolamentazione: Swissquote è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA), dalla Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec), dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) del Lussemburgo, dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA), dalla Securities and Futures Commission di Hong Kong (SFC), dalla Malta Financial Services Authority e dalla Monetary Authority di Singapore (MAS).

• Swissquote Bank Ltd – Svizzera è autorizzata dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)
• Swissquote Ltd (Londra) è regolamentata dalla Financial Conduct Authority, licenza: 562170.
• Swissquote MEA Ltd (Dubai) è autorizzata e regolamentata dalla Dubai Financial Services Authority (DFSA) e possiede una licenza di categoria 4.
• Swissquote Asia Ltd (Hong Kong) è autorizzata sotto la supervisione della Securities and Futures Commission (SFC) e possiede una licenza di tipo 3.
• Swissquote Financial Services (Malta) Ltd è sotto la supervisione della Malta Financial Services Authority ed è titolare di una licenza di categoria 4a.
• Swissquote Pte. Ltd (Singapore) detiene una licenza di Capital Markets Services concessa dalla Monetary Authority of Singapore (MAS).
• Swissquote Capital Markets Ltd è regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec)
• Swissquote Bank Europe SA è regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) del Lussemburgo.

Metodo di valutazione

Diamo valore alla trasparenza e all’apertura nel modo in cui esaminiamo i partner. Per portare la trasparenza in primo piano, abbiamo pubblicato il nostro processo di revisione che include una ripartizione dettagliata dell’offerta Swissquote. Al centro di questo processo c’è la valutazione dell’affidabilità del broker, dell’offerta della piattaforma del broker e delle condizioni di trading offerte ai clienti, che sono riassunte in questa recensione. Ognuno di questi viene valutato e viene calcolato un punteggio complessivo che viene assegnato al broker.

Dichiarazione di rischio Swissquote

Il trading Forex è rischioso e ogni broker è tenuto a dettagliare quanto sia rischioso il trading di CFD Forex per i clienti. Swissquote vuole che tu sappia: i CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di rapida perdita di denaro a causa della leva finanziaria. 79% degli account degli investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo provider. Devi comprendere il funzionamento del trading e se puoi permetterti di correre il rischio di perdere il tuo denaro.

Conclusione

Swissquote è un broker affidabile nello spazio di trading Forex e CFD con un’eccellente regolamentazione e una vasta gamma di coppie Forex. Rivolgendosi principalmente a trader professionisti, i suoi requisiti minimi di deposito sono elevati, ma gli spread sono più ampi della media del settore. Swissquote offre supporto per una vasta gamma di piattaforme e tool premium, tra cui Autochartist, Trading Central e MetaTrader Master Tools. Uno svantaggio per i trader principianti è l’elevato deposito minimo e la mancanza di materiali di ricerca e didattici, costringendo i trader ad autoeducarsi altrove.