Recensione del broker eToro

eToro è sicuro?

Regolamentato dalle principali autorità mondiali, tra cui FCA del Regno Unito, ASIC dell’Australia e CySEC nell’UE, eToro è considerato un broker sicuro per i trader italiani con cui fare trading.

Regolamento UE: I trader italiani di eToro opereranno sotto la sussidiaria eToro Europe Ltd, autorizzata e regolamentata nell’UE dalla CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission):

Caratteristiche di sicurezza: Regolatore con una buona reputazione, la CySEC ha messo in atto una serie di restrizioni per proteggere i trader. CySEC protegge i propri clienti italiani garantendo che eToro:

• separi i fondi dei clienti dal suo capitale operativo.
• limiti la leva finanziaria a 30:1 per il trading Forex.
• fornisca a tutti i clienti una protezione dal saldo negativo, il che significa che i trader non possono mai perdere più denaro di quello che hanno nei loro conti di trading.
• Non offra promozioni o bonus. 

Oltre a rispettare le regole della CySEC, eToro ha acquistato una polizza assicurativa dai Lloyd’s di Londra, che copre fino a 1 milione di euro, sterline o dollari australiani.

Dettagli sull’azienda:

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Abbiamo confermato tutte le licenze e le regolamentazioni presenti nel registro online dell’ente regolatore. Di seguito sono riportati i dettagli dell’entità regolamentata CySEC di eToro:

Strumenti finanziari di eToro

Con oltre 2.000 CFD azionari, 60 criptoasset e 31 materie prime, eToro ha una buona gamma di strumenti finanziari rispetto ad altri broker simili.

Vedi sotto per la gamma di strumenti di eToro e la leva finanziaria corrispondente:

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• Forex: eToro offre una gamma media di coppie di valute per il trading, tra cui major (EUR/USD, GBP/USD e USD/JPY) e minor (NZD/CAD, EUR/JPY e USD/zar), ma non exotic.  
• CFD azionari: eToro offre una gamma più ampia di CFD azionari rispetto alla maggior parte degli altri broker. La selezione disponibile comprende alcune delle principali aziende statunitensi, tra cui Apple, Amazon, Facebook, Microsoft e Google. 
• Materie prime: eToro offre un’eccellente gamma di materie prime, poiché la maggior parte dei broker offre trading su 5-10 materie prime.  Questi includono oro, argento, platino, petrolio, olio e materie prime morbide come cacao, grano, zucchero e cotone. 
• Criptovalute: eToro offre un’ampia gamma di criptovalute rispetto ad altri broker simili e comprende, tra le altre, Bitcoin ed Ethereum.
• ETF: eToro offre trading su una gamma più ampia di ETF rispetto alla maggior parte degli altri broker, tra cui iShares JP Morgan e iShares NASDAQ 100.

Nel complesso, eToro offre una vasta gamma di strumenti finanziari, ma si distingue davvero per le sue materie prime, criptovalute e CFD azionari. 

Account e commissioni di trading di eToro

Le condizioni di trading di eToro sono sostanzialmente simili ad altri broker, con un singolo tipo di account e spread relativamente ampi.  

Commissioni di trading: il conto di eToro ha un requisito minimo di deposito di soli 100 USD, rendendolo accessibile alla maggior parte dei trader. Sebbene il conto di trading CFD sia privo di commissioni, gli spread partono da 1,0 pip su EUR/USD, che è più ampio di altri broker simili. La maggior parte degli altri buoni broker ha uno spread medio di 0,9 pip (EUR/USD). 

Costi di trading di un account eToro:

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Account professionale: i clienti al dettaglio possono scegliere di diventare trader professionisti superando con successo un test per determinare la loro idoneità. Ciò consente l’accesso a una leva finanziaria più elevata, ma la rinuncia ad alcune protezioni dell’ESMA, come i fondi di compensazione per gli investitori e il ricorso al Financial Ombudsman Service. 

eToro Club e livelli: sebbene esista un solo tipo di account, con depositi minimi più elevati, i trader ottengono l’accesso all’eToro Club, che gestisce un sistema di livelli: più alto è il livello, più ricompense e vantaggi ricevi. Questi includono l’analisi di mercato gratuita, l’accesso alla piattaforma Trading Signals, i prelievi gratuiti, l’accesso a un agente dedicato al successo del cliente, le consulenze degli analisti e altro ancora.  Per maggiori dettagli si veda di seguito.

Depositi e Prelievi di eToro

Le commissioni di prelievo di eToro sono più elevate rispetto ad altri broker simili e, sebbene non addebiti una commissione per i depositi, addebita commissioni di conversione valutaria elevate per i depositi diversi da USD.    

Avatrade, broker ben regolamentato, garantisce il rispetto di tutte le norme e le regolamentazioni antiriciclaggio e, pertanto, tutti i prelievi senza scopo di lucro vengono restituiti alla fonte del deposito. È importante notare che i trader devono prelevare fino al 100% del deposito su una carta di credito o di debito. 

Valute di deposito accettate: straordinariamente, il portale clienti eToro consente ai trader di depositare fondi in 21 valute, incluso l’EUR. Tuttavia, addebita commissioni di conversione di valuta per depositi in valute diverse da USD.  Ad esempio, se un trader deposita in EUR tramite bonifico bancario, verrà applicata una commissione di 50 pip (che è circa lo 0,46% dell’importo del deposito).  La stessa commissione viene addebitata anche in caso di prelievo in EUR.

Elevate commissioni di non trading: mentre non vengono addebitate commissioni per il deposito di denaro, viene applicata una commissione di 5 USD su tutti i prelievi, indipendentemente dall’importo. Si tratta di una commissione molto più elevata rispetto a quella applicata da altri broker simili. eToro applica anche una commissione di inattività di 10 USD al mese dopo tre mesi di inattività e, come già detto, applica elevate commissioni di conversione della valuta. I trader dovrebbero essere consapevoli di queste commissioni perché possono influire in modo significativo sulla redditività.

Per un elenco dei metodi di pagamento, vedi di seguito:

• larna/Sofort: Disponibile in EUR, i depositi e i prelievi vengono elaborati istantaneamente, ma è necessario avere fondi disponibili sul saldo del conto eToro Money.
• bonifico bancario: disponibile in USD, EUR e GBP, i depositi richiedono 4 – 7 giorni per essere elaborati, ma sono gratuiti. Non vi è alcun importo massimo di deposito. 
• carta di credito/debito: disponibile in una vasta gamma di valute, tra cui USD, EUR, GBP e AUD, i depositi sono istantanei e gratuiti.  Il deposito massimo consentito è di 40.000 USD. 
• PayPal: disponibile in una vasta gamma di valute, tra cui USD, EUR, GBP, EUR e AUD, i depositi sono istantanei e gratuiti. Il deposito massimo consentito è di 10.000 USD. 
• Skrill: Disponibile in USD, EUR e GBP, i depositi sono istantanei e gratuiti. I depositi massimi sono di 10.000 USD. 
• Neteller: disponibile in USD, GBP e EUR, i depositi sono istantanei e gratuiti. I depositi massimi consentiti sono di 10.000 USD.  
• Bonifico istantaneo: disponibile in USD, GBP e EUR, i depositi sono istantanei e gratuiti. L’importo massimo del deposito è di 5.500 USD. 

Un altro aspetto negativo dei prelievi di eToro è che i trader non possono prelevare meno di 30 USD dai loro conti di trading e i prelievi richiedono circa 2 giorni lavorativi per essere elaborati, il che è più lungo di altri broker simili. 

App di trading mobile di eToro

La piattaforma di trading mobile di eToro è ben progettata e facile da usare. L’app mobile è disponibile sia su Android che su iOS. 

eToro ha creato il primo sistema di social trading ed è il più grande broker di social trading online sul mercato.  La sua app mobile offre supporto per un servizio di copy trading facile da usare e divertente e Copyportfolios, che raggruppa tutte le attività negoziabili in un’unica strategia di mercato scelta per ridurre al minimo il rischio a lungo termine e creare investimenti diversificati. 

Abbiamo apprezzato il fatto che l’applicazione mobile sia altamente personalizzabile e dotata di ottime funzionalità. Potremmo fare trading dai grafici, trasferire, prelevare e depositare fondi, cercare strumenti e creare watchlist. Siamo rimasti anche impressionati dal fatto che abbiamo potuto scegliere il layout delle nostre watchlist e grafici e che le ultime ricerche di mercato erano facilmente accessibili:

Un grave svantaggio della sua piattaforma è la mancanza di supporto per i sistemi di trading automatico disponibili su altre piattaforme. E, a differenza di altri broker, eToro non offre supporto per piattaforme di terze parti come MT4.  Un vantaggio dell’offerta di piattaforme di terze parti è che i trader che decidono di migrare a un altro broker avranno già familiarità con le piattaforme.  D’altra parte, le piattaforme interne come quella offerta da eToro sono spesso più adatte ai principianti e facili da usare. 

Altre piattaforme di trading di eToro

eToro ha solo la propria piattaforma di social trading interna. Tuttavia, la piattaforma di eToro è user-friendly e ben progettata, rendendola una buona scelta per i trader principianti. 

Piattaforma eToro

Abbiamo scoperto che, come l’app mobile, la piattaforma di web trader ha un’interfaccia pulita e intuitiva e funzionalità eccellenti: è facile cercare vari strumenti e c’è accesso a quattro tipi di ordini, tra cui ordini a mercato, limite, stop-loss e trailing stop-loss.  Inoltre, abbiamo potuto impostare facilmente avvisi e notifiche sui prezzi e decidere come visualizzare i report del nostro portafoglio. 

Per aiutare i trader che comunemente negoziano le stesse coppie, la piattaforma di eToro offre ai trader una panoramica personalizzabile della dashboard di diverse coppie di valute.

La sua esclusiva piattaforma di web trader su misura offre anche il pieno supporto per CopyTrader di eToro e CopyPortfolios, due strumenti di social trading unici.

Nel complesso, eToro offre una delle migliori esperienze di social trading al mondo, ma la sua offerta sarebbe migliorata dal supporto per piattaforme di terze parti come MT4. 

Aprire un account su eToro

Abbiamo constatato che il processo di apertura dell’account di eToro è semplice e senza problemi rispetto ad altri broker, e siamo stati lieti che il nostro account di trading sia stato pronto in un giorno.

Abbiamo testato il processo di apertura dell’account, che ha richiesto circa 10 minuti per essere completato, e una volta che la nostra documentazione è stata presentata, i nostri account erano pronti per il trading entro un giorno. 

Come aprire un account su eToro:

1. sulla prima pagina del sito web, abbiamo fatto clic su un pulsante contrassegnato come “Iscriviti ora” o “Fai trading ora”.
2. siamo stati indirizzati a una pagina che ci richiedeva di inserire tutti i nostri dati personali.
3. prima di inviare queste informazioni, ci è stato richiesto di accettare tutti i Termini e condizioni di eToro e l’informativa sulla privacy.
4. come parte del processo Know Your Customer (KYC), ci è stato anche richiesto di fornire una conferma di residenza (ad esempio una bolletta valida datata negli ultimi 6 mesi), nonché una prova di identità come un passaporto valido o un’altra forma di documento d’identità con foto rilasciato ufficialmente.
5. infine, come fase finale del processo KYC, ci è stato richiesto di compilare un questionario per accertare il nostro livello di conoscenza del trading.

Una volta presentata la nostra documentazione, i nostri conti erano pronti per il trading entro un giorno.

Puoi seguire lo stato della tua richiesta di verifica sulla piattaforma eToro. Gli account verificati hanno un segno di spunta verde accanto al nome utente sul profilo dell’utente.

Strumenti di trading di eToro

eToro offre una selezione limitata di strumenti di analisi di mercato e sentiment, ma offre eccellenti strumenti di copy trading.   

Strumenti di Social e Copy Trading

• CopyTrader
  
  CopyTrader è la funzione di social trading di eToro. I trader possono sfogliare i profili di altri trader di eToro, controllando le loro prestazioni mensili e annuali. eToro applica anche un punteggio di rischio a ciascun trader oltre ad altre statistiche disponibili per ciascun profilo. Gli utenti possono quindi allocare una parte del loro capitale per copiare altri trader.  Ogni utente mantiene il pieno controllo del proprio trading e può uscire dalle posizioni a propria discrezione; tuttavia, i trader non possono chiudere parte della loro posizione, solo l’intero importo.

• CopyPortfolios
  
  CopyPortfolios offre un servizio simile ma raggruppa tutte le attività negoziabili in un’unica strategia di mercato scelta per ridurre al minimo il rischio a lungo termine e creare investimenti diversificati.  Un tipo di piattaforma di investimento, il comitato di investimento di eToro gestisce professionalmente i portafogli copiati e crea strategie di investimento. I trader devono tenere presente che l’importo minimo di investimento per CopyPortfolios è di 5.000 USD.

I clienti devono essere consapevoli del fatto che la qualità dei consigli di investimento provenienti dalla comunità di eToro varia e deve essere considerata inaffidabile finché non è stata verificata.

Nel complesso, eToro offre un’eccellente selezione di strumenti di copy trading proprietario rispetto ad altri broker simili, ma manca il supporto per gli strumenti che aiutano l’analisi del mercato, come Trading Central e Autochartist. 

Ricerca e analisi di mercato di eToro

eToro fornisce una buona selezione di materiali di ricerca e analisi di mercato rispetto ad altri broker simili, e la maggior parte di questi materiali sono disponibili in italiano. 

eToro fornisce un newsfeed con i movimenti di mercato rilevanti che viene aggiornato quotidianamente dal suo team di analisti di mercato interni. La maggior parte degli altri contenuti analitici proviene dai membri della comunità eToro. Il feed di notizie è una componente centrale della piattaforma di trading di eToro ed è un elenco non filtrato di idee di trading e di grafici di supporto. Tieni presente che questa analisi è un contenuto creato dalla comunità e dovrebbe essere vista con profondo scetticismo.

Uno svantaggio è che c’è una selezione limitata di dati fondamentali disponibili sulla piattaforma.

Nel complesso, i materiali di analisi di mercato di eToro sono scarsi rispetto a quelli di altri grandi broker internazionali. 

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Broker

Calendario economico

Autochartist

Trading Central

Trading View

VPS gratuito

eToro

No

No

No

No

No

ThinkMarkets

Sì

No

Sì

No

Sì

Pepperstone

Sì

Sì

No

Sì

Sì

Formazione

I materiali educativi di eToro sono eccellenti rispetto ad altri broker e la maggior parte dei materiali è disponibile in italiano. 

eToro offre ai trader l’eToro Academy, che include corsi video, tra cui Investing 101, eToro Basics e Summer School. Questi corsi si rivolgono sia ai principianti che ai trader più esperti. Offre anche podcast e webinar regolari. 

eToro ospita anche un blog che viene aggiornato quotidianamente con vari consigli di trading, anche se questi si concentrano principalmente sulla piattaforma di eToro. 

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Broker

Corso per principianti

Corso avanzato

Formazione ben strutturata

Qualità della formazione

Webinar

eToro

No

No

No

Basso

Sì

ThinkMarkets

Sì

Sì

Sì

Alta

Sì

Pepperstone

Sì

Sì

Sì

Media

Sì

Assistenza clienti

L’assistenza clienti di eToro è disponibile 24/5 in italiano, ma spesso non risponde.

Disponibile 24/5, l’assistenza clienti di eToro è disponibile in 21 lingue, incluso l’italiano. Dal 2017 utilizza un sistema di ticketing per la maggior parte delle richieste di assistenza dei clienti. Il supporto via chat è disponibile 24  ore su 24, dal lunedì al venerdì, ma i tempi di risposta possono essere molto lunghi. Tuttavia, i clienti che depositano più di 5.000 USD riceveranno i servizi di un agente dedicato al successo del cliente.

Nel complesso, il servizio clienti è scarso, ma eToro fornisce una sezione FAQ completa.

Sicurezza e riconoscimento del settore

Regolamentazione: fondata nel 2007 e con sede in Israele, eToro è un broker CFD internazionale con oltre 13 milioni di clienti in tutto il mondo. È regolamentato da molte autorità di alto livello, tra cui la Australian Securities and Investments Commission (ASIC), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito e la Financial Services Authority (FSA) Seychelles.  Vedi di seguito per i dettagli:

• eToro (Europe) Ltd., filiale europea di eToro, è una società di servizi finanziari autorizzata e regolamentata dalla Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) con numero di licenza: 109/10.
• eToro (UK) Ltd, una società di servizi finanziari autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) con licenza FRN 583263.
• eToro AUS Capital Pty Ltd. è autorizzata dalla Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a fornire servizi finanziari in Australia ai sensi della AFSL 491139.
• eToro (Seychelles) Ltd. è autorizzata dalla Financial Services Authority Seychelles (“FSA”) a offrire servizi di broker-dealer ai sensi del Securities Act 2007 licenza #SD076.

Sebbene eToro rispetti tutte le regole stabilite dalle autorità di regolamentazione, nel 2013 è stata multata dalla CySEC per 50.000 euro a causa di difetti operativi. CySEC non ha rivelato i dettagli di queste debolezze operative, e da allora eToro ha preso provvedimenti per rettificare i problemi.  Tutti i documenti necessari sono pubblicati sul suo sito web e vengono regolarmente valutati da revisori esterni. 

Riconoscimento del settore:

eToro ha ricevuto numerosi premi per la sua piattaforma innovativa ed è stata riconosciuta a livello mondiale come leader del settore della tecnologia finanziaria.

 Nel complesso, grazie al forte impegno di eToro nei confronti della regolamentazione e dei processi normativi volti a proteggere i fondi dei clienti e le operazioni legali sulla piattaforma, consideriamo eToro un broker sicuro con cui fare trading.

Metodo di valutazione

Diamo valore alla trasparenza e all’apertura nel modo in cui esaminiamo i partner. Per portare la trasparenza in primo piano, abbiamo pubblicato il nostro processo di revisione. Al centro di questo processo c’è la valutazione dell’affidabilità del broker, dell’offerta della piattaforma del broker e delle condizioni di trading offerte ai clienti, che sono riassunte in questa recensione. Ognuno di questi viene valutato e viene calcolato un punteggio complessivo che viene assegnato al broker.

Dichiarazione di rischio eToro

Il trading Forex è rischioso e ogni broker è tenuto a dettagliare quanto sia rischioso il trading di CFD Forex per i clienti. eToro vorrebbe che tu sapessi che: I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 77% degli account degli investitori al dettaglio perdono denaro quando negoziano CFD con questo fornitore. Devi comprendere il funzionamento del trading e se puoi permetterti di correre il rischio di perdere il tuo denaro.

Panoramica

eToro è popolare per il suo approccio unico al social trading che attira i trader più giovani e alle prime armi. Ma non è all’altezza quando si tratta di materiali educativi e di analisi di mercato; gli spread non sono competitivi e le commissioni non di trading sono molto più alte rispetto ad altri market maker.  Tuttavia, molti trader sono disposti a trascurare questi difetti per l’esperienza di social trading unica e la piattaforma di trading facile da usare offerta su eToro.